Taller de Finanzas Personales e Inversión

Al término de este taller se espera que los participantes logren lo siguiente:

1) Entender a cabalidad el concepto de las Finanzas Personales, identificando claramente todas sus variables, comprendiendo sus claves metodológicas de evaluación, interpretación y operación.
2) Entender y aplicar, conceptos de planificación financiera, optimización de recursos disponibles y previsión de eventos inesperados.
3) Discriminar de entre varias opciones, dependiendo del momento del mercado, las mejores opciones de inversión de ahorros o excedentes.
Las finanzas personales, desde el enfoque dado al curso, invita al participante a una identificación práctica de su realidad financiera actual y futura, a conocer y trabajar con los diferentes instrumentos crediticios y financieros disponibles en el mercado, para enfrentar diferentes tipos de “necesidades” personales y familiares.

Como se observará durante el desarrollo del curso, siempre existirá la opción de no recurrir al endeudamiento, pero, de no ser posible acceder a esta alternativa, se focalizará la gestión en base a un endeudamiento planificado y optimizado. Adicionalmente se abarca el proceso de toma de decisiones de inversión de los excedentes y/o ahorros disponibles.

E-learning (Online Sincrónico) con clases en vivo vía Streaming y otros contenidos

El taller puede ser entregado en modalidad presencial, con un costo adicional del 20% sobre el valor individual del curso, con un quorum mínimo de 10 participantes.

I. Definiciones e Identificación Personal de Recursos:

a. El dinero, su valor en el tiempo
b. Ingresos y Gastos
c. Inversión
d. Pirámide de Necesidades Maslow.
e. Presupuestos – horizonte (sensibilizado)
f. Ingresos clave (sueldo, pensiones, margen de negocio, arriendos, entre otros)

II. Obtención de Recursos del Mercado, endeudamiento (tipos de crédito):

a. Créditos hipotecarios
b. Créditos de consumo
c. Tarjetas de crédito
d. Tarjetas de Tiendas Comerciales
e. Mercado informal (no recomendado)

III. Evaluación de Instrumentos Financieros:

a. Evaluación económica de un crédito.
b. Comparación y Selección de Instrumentos.
c. Costos Hundidos, Costos Marginales, Costos Alternativos.
d. Conveniencia y Oportunidad en la obtención de financiamiento.
e. Optimización del uso de Instrumentos financieros.

IV. Límites de Endeudamiento. Hasta cuándo y cuánto endeudarse:

a. Factores lógicos
b. Factores psicológicos
c. Factores emocionales y;
d. Emergencias.

V. Planificación de Endeudamiento:

a. Planificación de gastos, Controlando el endeudamiento en exceso.
b. Técnicas para Salir del Círculo Vicioso.

VI. Refinanciamientos:

a. Compras de carteras
b. Renegociaciones y;
c. Pronto Pagos.

VII. El ahorro e Inversión de excedentes:

a. Inversiones y Riesgo
b. Libretas / Tarjetas de ahorro.
c. Fondos Mutuos.
d. Acciones.
e. Fondos de Inversión Privado
f. Inmuebles
g. Oro / Plata
h. Ahorro para el futuro (sistema de pensiones APV)
i. Seguros de vida con ahorro

VIII. Aplicaciones prácticas.

a. Análisis de Casos.
b. Alcances SERNAC Financiero, Ley 20.555

Este taller está dirigido a ejecutivos, jefes de área y personal en general.

Persona o Empresa

6 horas

Ultimo viernes de cada mes.
Próximo taller: Viernes 24 de Noviembre de 2023 ó a concordar con la empresa.

Al final del Taller se otorga a los participantes el Certificado de participación en esta actividad y un resumen práctico de los contenidos tratados.

Manuel Fernando Hernández Aránguiz, SOCIO CONSULTOR, Contador Púbico y Contador Auditor, Licenciado en Contabilidad y Auditoría de la Universidad de Santiago de Chile, Magister en Administración de Empresas de la Universidad Adolfo Ibáñez (MBA), Diplomad

El curso está diseñado en plataforma e-learning (a distancia) para la adquisición de conocimiento aplicado y, especialmente para el desarrollo de habilidades y prácticas para cuidar y maximizar las finanzas personales, en especial en tiempos de crisis e incertidumbres